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债券基金怎么选择,买哪个好

时间:2017-08-11 15:58 | 来源: 看门狗财富 | 编辑: 看门狗互联财富
摘要: 债券型基金,就是主要投资债券的基金。债券基金风险小、费率低、收益稳定,但不高。在购买债券基金时,如何减少债券基金风险?又能显著提高债券基金收益?那么问题就来了,我们该如何选一只好的债券基金呢?

债券基金怎么选择,买哪个好?债券型基金,就是主要投资债券的基金。债券基金风险小、费率低、收益稳定,但不高。在购买债券基金时,如何减少债券基金风险?又能显著提高债券基金收益?那么问题就来了,我们该如何选一只好的债券基金呢?

选择债券基金不像股票基金和混合基金那样复杂,不需要参考一大堆指标,只要关注4个方面就可以了。

债券基金怎么选择,买哪个好

1、明确目标需求

首先,在买任何一个投资产品时,都要明确自己的目标和风险承受能力,比如追求稳定低风险,或者是追求相对较高的收益。

我们都知道不同种类的债基风险大小不同,高风险收益也就更高,相反低风险收益相对较低。常见债基的风险收益水平由小到大:

这时应该站在资产配置的角度,思考下你买债基的定位,以及债基在你总投资中的占比是多少,然后挑选符合目标的债基种类。比如你想拿一半存款来做低风险、收益稳定的资产配置,那就选择纯债基金或者一级债基;如果你是用闲置资金来投资,希望获得相对稳定且较高的收益,二级债基和可转换债基更适合你。

2、看基金公司

相比于混合基金和股票基金,基金公司对债基基金的影响比重更大。

俗话说,背靠大树好乘凉,具有银行背景的基金公司,先天有股东优势,债基会更好一些,因为债券都是在银行间市场交易的,这样背靠银行,基金公司就能拿到成本更低的债券,手里的资源也就更多。另外,具有大券商公司背景的基金公司也会有优势。例如广发纯债债券A等。

当然一些没有银行背景的大基金公司,旗下也有很多优质债券基金哦。

3、看业绩

看业绩是判断一只基金质量的经典套路,债券基金也不例外。历史业绩具有非常重要的参考价值,还记得「4433法则」吗?

第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;

第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金;

第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金;

第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

这样选出来的基金,都不会太差哦。来看下债基工银双利债券A的历史业绩:

工银双利债券A近3个月虽然表现一般,但是今年以来收益率涨幅7.52%,同类排名第7位,近2年、近3年都处在同类前四分之一,豆妹不止一次强调过,基金要看长期业绩哦。这就是一只好债基的模样。推荐阅读:集合信托7月发行规模是多少

4、看投资标的

债券基金的主要投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等,还这些债券品种收益和风险有很大区别,另外还有些基金持有股票,基金的配置比例不同直接影响基金的风险大小。其中收益风险最大是可转债、股票,最稳定的当属国债。

比如工银双利债券A是一只二级债券基金,持有少量股票,它的收益率波动也更大,2015年6月股市大跌时,持有股票的工银双利债券A收益率也随之出现较大的波动。

补充一个衡量风险和收益的综合指标——夏普比率,它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。

如果夏普比率为正值,说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率(通常拿同期银行存款利率作为无风险利率),就是说你投资的债基比放银行赚的多,如果为负值,结论相反。

债券基金怎么选择,买哪个好?总结下,债券基金风险较低,收益较稳定,但是也有缺点总体回报率不高,之前豆妹说过,债基跟利率成反向关系,由于去年央行连续降息,目前利率处于下行通道,加息预期也不大,所以目前很适合低风险偏好投资者配置一些债基。

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